スタート時のプランは? - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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スタート時のプランは?

2008/09/14 23:20
(
4.0
)

しづりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、スタート時のプランは、何か作られたのでしょうか。
それとも、いきあたりばったりでしょうか。

気に入った商品を思いのまま...とのことなので、後者のようですね。

もし、スタート時に、何かプランがあれば、下がることも織り込み済みだったはずです。

下がることもあるので、上がることもあります。
これが、マーケットリスクです。

予想の範囲内であれば、特にあわてる必要は、ありません。

私などは、計画通りに下がっていると、むしろ安心してしまうタイプです。健全にマーケットリスクを取っており、他の信用リスクなどは、とっていないわけですから。

それに、すべてのファンドが、下落しているのであれば、今から修正するのは、難しいです。無理やり修正をすれば、損失を出してしまいます。

損失は、確定申告をすれば、3年間は、繰越できますが、その間に、景気が回復するかどうかは、わかりません。

今回、実感していただけたと思いますが、長期運用で、メンタル面まで含めて、ひとりでコントロールしていくのは、意外と難しいことです。

既にスタートしてしまっているので、今から、アドバイザーをつけるのは、現実的には、難しいですが、気長に持ち続けることが、肝要かと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

しづりん さん

ご回答ありがとうございます。
そうですね、スタート時のプラン・・・。
お恥ずかしい限りです。
ただ自分なりに納得して購入し
結果的に新興国が増えてしまいました。
メンタル面、結構難しいですね。
たしかに保有投信全体が下落していますので
しばらくは気長に持ち続けて
再度リバランスしていきたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託のバランス修正

マネー 投資相談 2008/09/14 14:24

全くの素人が気に入った商品を思いのまま買って
気が付いたらどんどん値が下がってしまった
投資信託についてアドバイス頂きたく質問致します。

・ピクテ グローバルインカム(毎月)  100万
・シュ… [続きを読む]

しづりんさん (徳島県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を決めてからリバランスされる様お勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 16:34
資産配分だけが結果を左右するわけではありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/15 00:05
先進国への投資も・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 18:18
目から鱗 2008/09/15 00:49

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