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ポートフォリオの効用

2008/09/14 15:57
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5.0
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しづりん さま、はじめまして。
ファイナンシャル・プランナー(FP)の横田と申します。

ポートフォリオを考える場合に互いに性格の違う種類の資産を組み合わせて
値動きのブレを平準化することが目的のひとつになります。
ご自身で分析されているように、株式の比率が高くて
お持ちの資産が同じ方向に動いてしまっているのが現状ですね。

そこでお尋ねしますが、債券への投資に「いまいち納得しない」理由は何でしょうか?
特別な理由があればそれを考慮する必要があります。
ただ、「値上がりが期待できない」「利回りが低い」ということをお考えであれば
上記の「値動きの平準化」という効用をもう一度考えてみてはいかがでしょうか。

人それぞれ条件が違うので「これがお勧めの資産配分割合です」というのはありませんが、
ごく基本的なパターンとして、国内株式、海外株式、国内債券、海外債券の4資産均等。
国内株式、海外株式、(国内外)債券の3資産均等などがあります。

余裕資金での運用ということですので、長期投資と割り切って
お手持ちの資産はそのまま持続しながら上記の基本的なパターンのどちらかの割合を目指し、
欠けている部分の資産を積み上げていく方法が痛みを伴わない方法となるでしょう。

もうひとつのやり方としては、
ウェートの高い海外株式の一部を手放し、債券資産を組み入れる方法があります。
この場合は、実現損が出ますので痛みを伴いながら早期にバランスの取れたポートフォリオ作りを目指すことになります。

それぞれ一長一短がありますので、ご自身の状況に当てはめ慎重にご検討ください。
併せて、為替という変動要素についても考慮されることをお忘れなく。

評価・お礼

しづりん さん

早速のご回答ありがとうございます。
勉強不足の私にも分かりやすく書いて頂きよく理解できました。
やはり債券割合が0というのはいかがなものかと思いますので
積立でコツコツ割合を平準化するのを検討してみようと思います。
・・・どうも今下がっているBRICs株式は
買いだ!!と思ってしまう自分がいまして余剰資金を債券に回すのは
「納得がいまいちいかない」と表現しました。
お恥ずかしい限りです。
またポートフォリオを構築し直しましたら
ご相談させて頂きたく思います。
ありがとうございました!

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この回答の相談

投資信託のバランス修正

マネー 投資相談 2008/09/14 14:24

全くの素人が気に入った商品を思いのまま買って
気が付いたらどんどん値が下がってしまった
投資信託についてアドバイス頂きたく質問致します。

・ピクテ グローバルインカム(毎月)  100万
・シュ… [続きを読む]

しづりんさん (徳島県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を決めてからリバランスされる様お勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 16:34
スタート時のプランは? 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 23:20
資産配分だけが結果を左右するわけではありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/15 00:05
先進国への投資も・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 18:18
目から鱗 2008/09/15 00:49

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