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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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綿密なプランを立てましょう。

2008/09/14 15:16

わわん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

来月ご結婚とのこと。おめでとうございます。

貯蓄運用の件、まずは、お二人で話し合って、長期の視点で、お金の使い道をイメージしましょう。ある程度イメージできているようでしたら、具体的な数値をキャッシュフロー表(CF表)に落とし込みます。

長期運用は、これがベースになります。質問1の「国内・国外の債券・株等の割合」については、唯一絶対的な答えはなく、お一人お一人に合ったプランが存在します。CF表を元に計算で割り出します。

また、長期運用の相手は、生きた経済ですから、マニュアル本を読みながら、その通りにやれば、必ず成功するというような、単純なものでもないと思います。

質問2の「USD約130万円分の運用先」についても、「万能」の金融商品はありません。外貨預金だけでなく、外貨MMF、外貨FX、外国債券、外国債券ファンド、外国ETF・・・等々、メリット、デメリットを総合的に判断して、決定する必要があります。

そして、何より、長期運用では、スタート後のメンタル面のコントロールも重要です。

個人投資家の方の中には、景気がよい時は、いけいけどんどんで、景気がわるくなった途端に、情報に踊らされたと言って、市場から去っていく方も少なくないようです。長期運用では、わるい時ほど、持ち続けるべきです。

なお、上記のような内容をトータルにサポートしてくれるのが、独立系のファイナンシャル・プランナーです。

ご結婚後に、一度、FP事務所を訪ねてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

貯蓄運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/09/14 02:18

こんにちは。来月結婚する者です。
自身の貯金運用と、今後の財産形成にご助言をいただければと思います。

現貯金:
定期預金:A銀行 250万(0.35%/年(税引き前))
     B銀行 200万(0.35%/年(税引き前))… [続きを読む]

わわんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用の考え方とライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 10:53
全体資産配分をお決めになり購入はIDFをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 11:44
長期分散投資について 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 07:43

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