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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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長期分散投資について

2008/09/14 07:43

わわんさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご結婚おめでとうございます。

結婚を機に独身時代にためておいた貯蓄をご自身の財産として運用する方の相談をよく受けます。
基本は長期分散投資です。
分散とは株や債券といった投資対象の分散
地域や通貨の分散
それと時間の分散です。

外貨預金は為替リスクをとる割にはあまり運用効率は良くありません。海外の債券や株式で運用する投資信託へシフトすることをお勧めします。ランド債もそうですね。一本の債券ではなく償還が来たら新興国債券ファンドなどで分散するといいでしょう。

300万円の半分程度を投資信託で・・・
と部分的に考えるのではなく全体のポートフォリオの見直しを考えたほうがよさそうです。

配分は運用期間や期待リターンによって異なりますが、いざという時の預貯金を一定額取っておいて債券と株式を半々でそれぞれを先進国と新興国などで運用してはいかがでしょう?
具体的な配分や個別ファンドに関しては一度運用を得意とするFPに相談することをお勧めします。

運用を開始したらそれで終わりではありません。リバランスなどのメンテナンスも必要となります。基本の配分をしっかり考えたいですね。

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この回答の相談

貯蓄運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/09/14 02:18

こんにちは。来月結婚する者です。
自身の貯金運用と、今後の財産形成にご助言をいただければと思います。

現貯金:
定期預金:A銀行 250万(0.35%/年(税引き前))
     B銀行 200万(0.35%/年(税引き前))… [続きを読む]

わわんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用の考え方とライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 10:53
全体資産配分をお決めになり購入はIDFをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 11:44
綿密なプランを立てましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 15:16

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