対象:家計・ライフプラン
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ファイナンシャルプランナー
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長期分散投資について
わわんさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
ご結婚おめでとうございます。
結婚を機に独身時代にためておいた貯蓄をご自身の財産として運用する方の相談をよく受けます。
基本は長期分散投資です。
分散とは株や債券といった投資対象の分散
地域や通貨の分散
それと時間の分散です。
外貨預金は為替リスクをとる割にはあまり運用効率は良くありません。海外の債券や株式で運用する投資信託へシフトすることをお勧めします。ランド債もそうですね。一本の債券ではなく償還が来たら新興国債券ファンドなどで分散するといいでしょう。
300万円の半分程度を投資信託で・・・
と部分的に考えるのではなく全体のポートフォリオの見直しを考えたほうがよさそうです。
配分は運用期間や期待リターンによって異なりますが、いざという時の預貯金を一定額取っておいて債券と株式を半々でそれぞれを先進国と新興国などで運用してはいかがでしょう?
具体的な配分や個別ファンドに関しては一度運用を得意とするFPに相談することをお勧めします。
運用を開始したらそれで終わりではありません。リバランスなどのメンテナンスも必要となります。基本の配分をしっかり考えたいですね。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
(現在のポイント:-pt)
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