12%利益を得られるチャンスと考えるようお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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12%利益を得られるチャンスと考えるようお勧めします

2008/09/13 23:09

プルエ 様

ファイナンシャルプランナーの吉野充巨ですC。

私は返済に廻すべきと考えます。
今後投資信託を保有して、12%の運用益が得られるかは判りません。長期的には右肩上がりと考えますが、短期的には予測できないのが現状です。

きた、長期的でも期待リターンが12%の運用益を得るのは至難です。期待リターンを発表している企業年金連合会の、期待リターンで一番高いものが、海外株式の7.0%です。リスクは、19.5%ですから、単年度で26.5%儲かることもありますが、-12.5%の年もあります。最悪ケースでは-32%の年も出現します。

片方で7%の利益を得ても、もう片方で12%の側を支払うのは、合理的ではありません。
従いまして、投信の売却資金と毎月積立の3万円を借金返済に廻し、リボ払いの140万円を完済してから、再度投信の購入をされるようお勧めします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

返済と積立投信

マネー 家計・ライフプラン 2008/09/13 22:17

こんばんは。

先日、返済と貯蓄どちらが優先かという内容で質問させていただきました。キャッシングは全て返済して現在はリボ払い残高140万円(年利12%)です。返済資金として考えていた資金は投資信託で当初約80… [続きを読む]

プルエさん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

リボ払いの返済計画 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/13 23:53
キャッシング返済の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 17:20
返済と貯蓄どちらが優先 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/16 07:55
借金は、早く返すこと。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/14 10:04

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