年金ではなく一括受け取りを! - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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年金ではなく一括受け取りを!

2008/09/12 07:08
(
3.0
)

みーぽさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

収入保障保険で保険金を受け取る場合の税制ですが
・最初に年金全体を受け取る権利として相続税の対象となる
・毎年受け取る年金は雑所得としてその他の収入と合算して所得税の対象になる

よって、年金にかかる税金はみーぽさんの収入しだいで税率は5%、10%、20%と異なりますのでどのくらい税金がかかるかはわかりません。

しかしこの保険は年金で受け取らなくても一括受け取りも可能ですよ。
一括受け取りを選択すると相続税の対象となり、ほとんど税金はかかりません。
ただし、金額は年金で受け取る場合と比べて、最初にまとめてもらうため80%程度になります。

それを基本に金額を考えてみるといいでしょう。

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この回答の相談

収入保障保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2008/09/11 21:37

こちらは 専門家の方が多いようなので質問させてください

今 保険見直しを検討中です
夫婦とも 国内漢字生保に加入していますが(夫と妻は別の保険会社)
更新時にいつの間にか終身保険を 定期保険にか… [続きを読む]

みーぽさん (富山県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

収入保障保険の件 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 09:22
収入保障保険につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 09:31
収入保障 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 12:34
収入保障保険給付金は・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/11 22:30
回答申し上げます。 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/09/12 10:24
例えば・・・ 2008/09/11 23:36

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