独立系FPを味方につけましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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独立系FPを味方につけましょう。

2008/09/11 19:28

mimiko様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

家計診断の件、「将来はとても不安」とのことですが、これは、金銭的な不安でしょうか。それとも、別の理由でしょうか。

ところで、遺族厚生年金はもらっていますか?手取り年収700万ですと、年収要件の850万未満をクリアできず、もらえていないかもしれませんね。ところで、お仕事は、いつまで続けられるのでしょうか。

もう少し情報があると、アドバイスしやすいのですが。

仮に、遺族年金を受給しておらず、ご自身の勤労所得も途絶えてしまった場合は、確かに、8000万の貯蓄では、若干の不安があります。

もし、運用を真剣に考えていくなら、単にお金のことだけではなく、ご相談者の“くらし”の部分をきちんとケアしてくれる独立系のファイナンシャルプランナーを味方につけておいた方が、よいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断お願いします。

マネー 投資相談 2008/09/11 16:38

手取り年収700万、夫とは死別していて来年大学生になる娘と二人暮らしです
学費は自宅通学で年間200万ほどです
貯蓄は8000万程度ありますが、将来はとても不安です
住居の心配はありません、無借金状態ですが
今ある、お金はどのように運用したら宜しいでしょうか
ちなみに、月に40万程度は貯蓄にまわせます。

mimikoさん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と国内外の債券と株式での運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/11 17:12
お気持ちお察しします。 大黒たかのり(税理士) 2008/09/11 17:32
使う目的と時期をはっきりすれば 佐々木 保幸(税理士) 2008/09/13 16:40
不安解消にはキャッシュフローシミュレーションを 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/11 17:08
お子様の大学卒業までを 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/11 17:55

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