毎月分配型を取り入れて - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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毎月分配型を取り入れて

2008/09/10 20:07

はじめまして、ぼんちゃんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

60歳からの老後資金は現在価値で1億円必要と言われます。
そのうち公的年金などを引いて、3,000万円が自己資金として必要と言われますが、ぼんちゃんさんの年金は月7万円となってますので、まだ自己資金の上乗せが必要だと考えられます。

しかし、毎月分配型の投資信託などを活用をして資産を減らさず、毎月のインカムゲインを得るのは出来る可能性はあります。

私が取り扱いをしている証券会社では、1億円あれば、月20万円以上のインカムゲインを出せる可能性は十分ありますので、現在の資産7,100万円を年10%の利回りが実現できれば5年くらいで1億円になりますので、不可能ではないでしょうね。

ただ現在の資産配分で目立つのがドルと米国債とアメリカに偏ったイメージがありますので、もう少し分散投資をされた方が良いでしょうね。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/09/10 15:53

いま43歳独身(男)で、45−50歳での早期リタイヤをしたいと考えております。
現在の資産状況は、償還時元本確保型ヘッジファンド 4000万円<うち米国債部分が6割です>、
コモディティファンド 80… [続きを読む]

ぼんちゃんさん (大阪府/43歳/男性)

このQ&Aの回答

試算によるリタイア時期の考察です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 17:04
退職時期は55歳以降 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 18:02

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