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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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運用が中期ですので。

2008/09/08 18:33
(
5.0
)

はじめまして、まむさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


国債をお考えですが、お考えの運用期間を考えますと5年の個人向け国債ということでしょうね。
この場合は、5年未満の解約はペナルティーがありますので、他のものより利率が良いからと言っても少し考える必要がありますね。

投資信託で運用する場合は、債券型投資信託のファンドを多く取り入れて、運用されると良いでしょうね。

またはゆうちょ銀行の定額預金も半年未満の払い出しはペナルティーがありますが、その後は段階的に利率も上がりますので、5年くらいの運用には良いかも分かりません。

運用期間を2年から5年で想定されておられますので、元本割れリスクの低い運用が必要でしょう。

ですので、上記の債券型投資信託や定額預金で大部分を運用して、多少のリターンも期待できる株式投資信託で運用されると良いでしょうね。

ファンドを選ぶ時は、新規発行のものではなく、3年以上の運用されているファンドで格付け会社などの評価の良いもの、運用実績が短期ではなく平均的に良いものを選ばれると良いでしょうね。

評価・お礼

まむ さん

大変参考になりました。
娘とも相談しながら考えたいと思います。

有難うございました。

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この回答の相談

少しでもお金を増やす方法を教えてください。

マネー 投資相談 2008/09/08 14:17

学資保険が今月やっと満期を迎えました。このお金は、娘二人の結婚資金の一部にするために離婚後も手をつけず貯めてきたお金です。まだ娘達は結婚する予定がないので それまで娘名義で(… [続きを読む]

まむさん (宮城県/42歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクに応じた運用方法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/08 14:52
ポイントは、運用期間です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/08 19:43
リスクを分散するべきでしょうね 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 02:37
お二人の娘さんと相談されてみては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/08 17:08

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