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対象:家計・ライフプラン

築地 聡

築地 聡
保険アドバイザー

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家計簿をつける目的や根拠を明確に

2010/04/07 23:31

まずは家計簿を付けることによってどんな効果・成果があるのかを明確にされるためライフプランを立ててみてはいかがですか?

ライフプランとは漠然とした将来の予定・希望、あるいは夢や目標を明確にしていくことです。

実際、僕の場合はライフプランを立てられたお客様のメンテナンスにお伺いすることも多いのですが、その場合はお客様が立てられたライフプランと日々のマネープランのズレをチェックしています。

ライフプランを立てることによって、いつ何の為にどの位の資金が必要なのかが明確になり何の為に家計簿をつけているのかがわかってやる気が出ると喜ばれています。

一人で漠然とした将来に向けて考えるよりも家計の資金繰り(キャッシュフロー)をチェックしてくれる担当者がいるとモチベーションも上がるのではないでしょうか。

そうした家計チェックを実行されているお客様は大抵の場合、立てられた年間の積立目標よりも実際の貯蓄額の方が多くなっているので不思議です。

資金繰り
積立
家計簿
ライフプラン
キャッシュフロー

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この回答の相談

飽きずに家計簿を続けるコツを教えてください

マネー 家計・ライフプラン 2006/02/15 13:43

過去に何度も、家計簿をつけようと試みているのですが、つい三日坊主になってしまいます。家計簿を長く付け続けられるコツなどあるのでしょうか。ぜひ教えてください。

※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

All About ProFileさん

このQ&Aの回答

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