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対象：投資相談
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専門家
自由度を活かしましょう。
運用がんばる!様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
投資信託デビューを決意されたとのこと。
毎月2万円程度の積立プランであれば、自動的にタイミングの分散も図られますので、わるくはない考えです。
ただし、運用目的は、決めてからスタートした方がよいでしょう。
老後資金なのか、教育資金なのか、といった具合です。
それによって、選択するリスクの大きさも違ってくるはずです。
ご検討されているノーロードのバランスファンドもわるいものではないと思いますが、個人的には、自分で、資産配分を決められるカタチの方が、都合がよいと考えています。
投資信託は、1万円から購入できるものが多いので、予算が2万円なら、例えば、外国債券型を1本、国内株式型を1本というふうに購入します。その後に、様子を見ながら、国内株式型を外国株式型に置き換えたり、といったことも自由自在にできます。
投資信託は、小額から購入でき、自由度が高いのがメリットです。
勉強のために購入するのであれば、この自由度を活かすのも、ひとつの方法です。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
投資信託デビューをしようと決意しました。
株取引の経験は少しありますが、投資信託は全くの初心者です。
とりあえず勉強のために、毎月2万円程度を5-10年程度投資していこうと計画しています。… [続きを読む]
運用がんばる！さん （神奈川県/29歳/男性）
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