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リスク・リターンで考えては

2008/09/03 23:16

naoko0803 さま、はじめまして。
ファイナンシャル・プランナー(FP)の横田と申します。

会社を経営されながらの家計のやり繰りは一段と難しいものがあるでしょう。

この欄では、最後の行をご質問と理解して考えてみたいと思います。
(家計の見直しは別の機会にということで…)

会社の倉庫用地購入は事業への投資、後者の投資はおそらく金融・証券への投資と考えられます。
両者の投資はどちらもリターンを期待しての行動です。
どちらもさらに充実した人生を送るための方法論です。
前者では、事業を安定・拡大させその結果得られる人生の充実を目指していると考えられます。
一方後者では、事業では何が起こるかわからないからまず個人としての生活の基盤を厚くして、
事業にも個人生活にも対応できるゆとりを持ちたいとのお考えかと推察します。
こうした、目的の確認が第一ですね。

前者であれば今までの経営を通じておおよその事業収益が読めると思います。
後者では今までの投資経験を踏まえ、考えていらっしゃる投資対象があってそれがどれくらいのリターンを生むものなのか。
まずは、両者のこの部分の比較になります。

次にリスクです。
どちらも想定外のことが起きることが考えられ、その際にどれほどのブレが生じるのかを想定してみます。
そして、その影響度も。

三番目に、流動性の比較があります。
不動産の場合流動性は大変低くなりますが、融資という方法論も出てくるかもしれません。
事業主の場合には流動性ということはかなり大きな判断要素となると思います。

そして、これらを包み込むものとして両者の経験度があります。
経験の少ない行動を選ぶ場合にはリスクが増幅されることになりますのでそれを加味する必要があります。

これらのことを総合的に評価され、ご判断なさってはいかがでしょうか。

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この回答の相談

家計診断

マネー 投資相談 2008/09/03 17:19

夫44歳 手取り50万円/月(代表取締役)
妻38歳 経理 8万円/月 (取締役)
子供 9歳
水道光熱費 20000円
食費    50000円
雑費    50000円
保険(夫) 13000円
保険(妻) 10000円
子供習い事 7000… [続きを読む]

naoko0803さん (京都府/38歳/女性)

このQ&Aの回答

投資物件としての考え方 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/04 00:00
事業計画はありますか。 大黒たかのり(税理士) 2008/09/04 09:27
家計と事業は、セットで考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/04 22:58
会社の事業計画・資金計画(資金繰り)が重要です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/05 11:32

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