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対象：投資相談
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専門家
ポートフォリオを考えてから商品へ
chaarii様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
書いたある内容はおおむね整合的だと思います。投資期間が10年確保できるのもよいと思います。定期的に積み立てることも理にかなっていると思います。
一点、期待しすぎなのは利率が4-5%程度という点です。手数料や税金などをすべて取り除いて4-5%というのは、かなりリスクを採っている感覚のポートフォリオになると思います。
おそらく、文面から察すると、インフレ+1〜2%程度の利回りを目指すポートフォリオのような感じがします。考えればよいことは、
(1) 無リスク資産(預貯金など)をどの程度の割合で保有するのか?この部分が多いとリスクが減ります
(2)かなりの割合を占めている自社株をどうするのか?
株式ですから価格変動しますし、chaarii様のご主人様の給与等と連動します。株価も下がって、給与も下がるということも考えられます。この部分の対処法でポートフォリオの構成が変わると思います。
ポートフォリオの構成を固めてから商品を探したほうがよいでしょう。現実の店舗に行かないと不安ですか?そうでないのであれば、ネット上で売買できる金融機関を選べば問題ありません。
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この回答の相談
銀行の定期預金金利が良くないので、今後１０年ほど使用する予定の無いお金を運用しようと思います。
現在株は少しやっていますが、分散投資をしてリスク回避をしたほうがいいとアドバイス… [続きを読む]
chaariiさん （神奈川県/27歳/女性）
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