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ポートフォリオを考えてから商品へ

2008/09/02 08:03

chaarii様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

書いたある内容はおおむね整合的だと思います。投資期間が10年確保できるのもよいと思います。定期的に積み立てることも理にかなっていると思います。

一点、期待しすぎなのは利率が4-5%程度という点です。手数料や税金などをすべて取り除いて4-5%というのは、かなりリスクを採っている感覚のポートフォリオになると思います。

おそらく、文面から察すると、インフレ+1〜2%程度の利回りを目指すポートフォリオのような感じがします。考えればよいことは、

(1) 無リスク資産(預貯金など)をどの程度の割合で保有するのか?この部分が多いとリスクが減ります

(2)かなりの割合を占めている自社株をどうするのか?
株式ですから価格変動しますし、chaarii様のご主人様の給与等と連動します。株価も下がって、給与も下がるということも考えられます。この部分の対処法でポートフォリオの構成が変わると思います。

ポートフォリオの構成を固めてから商品を探したほうがよいでしょう。現実の店舗に行かないと不安ですか?そうでないのであれば、ネット上で売買できる金融機関を選べば問題ありません。

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この回答の相談

投資信託をはじめたいと思いますが・・・

マネー 投資相談 2008/09/01 13:48

銀行の定期預金金利が良くないので、今後10年ほど使用する予定の無いお金を運用しようと思います。

現在株は少しやっていますが、分散投資をしてリスク回避をしたほうがいいとアドバイス… [続きを読む]

chaariiさん (神奈川県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

「長期投資」は商品でなく計画が重要です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 14:47
資産配分例とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 15:55
毎月購入の累積投信 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 16:09
IFAも活用して下さい。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 17:37
リスク分散について 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/04 14:28

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