毎月購入の累積投信 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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毎月購入の累積投信

2008/09/01 16:09

CFPの小林治行です。

貴女の場合、来年には二人目のお子様を期待されておられるので、現在の預金はその準備金としてそのまま保管して置きましょう。

その代わり、毎月定額の貯金の変わりに定額の投資信託の累積投資が良いでしょう。
証券会社により、一概には言えませんが、大体1万円くらいからあります。
仮に3万円を毎月を元手とすれば、10,000円を3本買う事が出来ます。一旦停止する事もできますし、商品を途中で変更する事もできます。

対象としては、最近の株式市場は不安定ですから、グローバルな債券物か資源株、新興国株を選ぶと良いでしょう。

但し、投信を購入したからと言って安定して4〜5%保証される訳ではないのは、理解しておられますね。投信は短期目的で購入する物でなく、長期運用で、分散投資することが基本です。

(商品によっていろいろ制約がありますので、詳細は目論見書を見た上でご判断下さい。)

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この回答の相談

投資信託をはじめたいと思いますが・・・

マネー 投資相談 2008/09/01 13:48

銀行の定期預金金利が良くないので、今後10年ほど使用する予定の無いお金を運用しようと思います。

現在株は少しやっていますが、分散投資をしてリスク回避をしたほうがいいとアドバイス… [続きを読む]

chaariiさん (神奈川県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

「長期投資」は商品でなく計画が重要です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 14:47
資産配分例とインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 15:55
IFAも活用して下さい。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 17:37
リスク分散について 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/04 14:28

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