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かやはし 陽子 専門家

かやはし 陽子
ファイナンシャルプランナー

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運用目的により選ぶ際の条件は違ってくるかと思います

2008/09/03 01:37

さくらん様、かやはし陽子と申します。


運用についてのご相談相手の選定は?との事ですが

さくらん様は
どのような目的で運用をお考えですか。

例えば手元資金を単に少しでも”殖やす!”であるとか、
今後のさくらん様の人生設計に基づき包括的な運用をお考えであるとか、

運用目的によって
ご相談相手を選ぶ際の条件は違ってくるかと思います


単に手元資金を”殖やす”目的であれば

金融機関等において個々の金融商品の性格等を、
不明な点は納得できる迄シッカリ教えて頂き

ご理解、納得した上で
最終、ご自身の意思、自己責任により、資産運用をする事も可能だと思います


しかし
包括的なアドバイスを望まれるのであれば

まず今後どういった目的で運用をお考えになるのか
どの程度のリターンを希望されるのか
どの程度のリスクを許容できるのか



さくらん様の現実の生活状況であるとか
さくらん様の今後の人生設計に対する考え方であったり

さくらん様を
十二分に理解して頂ける方
要望をシッカリ受け止め、さくらん様と真剣に向き合って下さる方

等、とても重要な事だと思われます。


今私が顧問契約に基づいて
アドバイス等をさせて頂いているクライアント(顧客)とは
ご家族をはじめ、ご資産の殆どを把握しております


ご性格、考え方等においてもある程度承知致しているつもりでおります。

運用については勿論ですが、
日々の一言一言をお聞きしている中でも

今何をお考えになっているか
何を求めておられるか
と言った状況の推察も、

「任す事」「任される事」においても、
お互いの長所短所をも含めて容認できる“信頼”をベースとした“関係”が存在します。


視点を運用益のみに固執されるのではなく、
今後のライフプランを包括した、
トータル的な資産管理を前提とする運用の場合、

さくらん様に合った相性のいい、
金融機関等であれ、個人であれ、

”この人“と思われる”信頼“できるパートナーを選ばれる事が、肝要かと思われます。

回答専門家

かやはし 陽子
かやはし 陽子
( 大阪府 / ファイナンシャルプランナー )
かやはし陽子FP事務所 株式会社DownToEarth代表取締役
0797-81-3693
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

1つ1つの“気づき”が、人生を大きく変えます

「自分の財産は自分で作る! 守る!」意識が必要です。「知識」が「意識」を変え、強いては人生を大きく変えます。一度限りの人生を「納得」できるものとしたいですね。 信頼をベースに、求められるファイナンシャルプランナーでありたいと思います。

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この回答の相談

相談者の探し方

マネー お金と資産の運用 2008/08/31 16:18

投信を始める前には本やネットだけでなく、きちんとした人にも相談してからでも遅くないと思いますが、どの様に相談者を探せば良いのかアドバイス下さいませ。まず銀行と証券にも行ってみようと思います。が、商品など… [続きを読む]

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

いつもありがとうございます。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 16:32
相談者の探し方3+1 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 18:22
最適なアドバイスとコストの件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 23:55
考えは一緒でしょうが・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 16:50

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