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対象:家計・ライフプラン

家計の見直しについて

2008/09/01 17:55
(
5.0
)

mameden's mon 様

 静岡市のファイナンシャルプランナーの渡邉と申します。

 家計の改善のポイントは保険と財形にあると思われます。

 保障と貯蓄は切り離したほうが、合理的です。

 10年後を目処に住宅取得、お子様の教育費用、あるいは老後の準備資金まで

 お考えあわせますと、効率的な資産形成を目差すべきかなと、思います。

 財形は普通財形でしょうか?住宅財形にしますと元本+利息=550万円までは非課税
 になります。
 また、普通財形の、現在の積立利率では、リターンは期待できません。
 
 住宅取得まで10年をお考えならば、6万円のうち、何割かを投資に振り替えることも

 検討されたら、いかがでしょうか。

  また、保険もリスクに備えた必要なコストとして割り切り、極力低コストのものにし、

 その分、貯蓄・投資に切り替えることも、ご検討下さい。

 

評価・お礼

mameden's mom さん

丁寧なご返答ありがとうございました。
一般財形は、会社より利子の補助があります。
それと一般的な投資とどちらが運用効率がよいかどうか、改めて検討したいと思います。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

毎月赤字です。家計診断をお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/31 09:37

改善点があればご指摘ください。

【家族構成】
夫33歳、妻31歳、子1歳

【月給収入内訳】
夫:手取25万円(財形6万円・持株会1万円天引後の金額)
妻:現在育児休暇中
  … [続きを読む]

mameden's momさん (静岡県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

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