“分散投資”のための「プランニング」を考えられては

はじめまして!“さくらん”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川　雄一です。

さて、ご質問の件ですが、基本的に資産運用においては、「運用目的」「運用可能期間」「目標リターン」そして、「リスク許容度」などを勘案してプランニングを行う必要があります。
案を拝見したところ、8000万円の資金の運用であれば、もう少し詳細に「分散投資」のプランニングを立てられてはいかがでしょうか。

私見ですが、現在の日本の金利水準並びに財政状況を考えますと、まずは10年以上の運用期間があるのでしたら、一部は金利の高い外貨建てで運用すべきと考えます。

その方のライフスタイルにもよりますが、20-30%程度の資金は、米ドル、ユーロ、ポンドなどの主要各国の日本より金利の高い「通貨」での運用を組み込むべきです。
5-6%程度の期待リターンであれば、一部債券運用と、あとは海外ファンドによる「ポートフォリオ運用」を組み合されると良いでしょう。

また、国内の投信での運用についても、更に細かく分散されてはいかがでしょうか。
特に、投資信託の“価格変動性の高さ”を考えると、積立投資による“時間分散”も併用されてはどうかと思います。

いずれにしましても、かなりの運用ご資金ですので、運用開始前に、できれば専門のアドバイザーに相談され、きちんとした「運用計画」を構築されてからの運用開始をおすすめいたします。

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“資産運用”を成功させるには、一にも二にも、きちんとした「プラン(計画)」を立てる事が重要といえます。