心配な点があります。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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心配な点があります。

2008/08/30 23:08

さくらん様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

使う予定の無い資金8000万をマニュアル本を読みながら運用されるようですが、正直大丈夫なのか、と心配になりました。

心配の理由は、この8000万の運用目的です。

これまで、投資・運用のご経験はないようですので、おそらく、相続財産なのだろう、と推測していますが、いずれご自身の相続の問題とも絡んできます。

むやみにお金が増えても、使い道がなければ、意味がありませんし、お墓の中にまで持っていくこともできません。

少なくともご家族の方と相談された方がよいでしょうし、タックスプランニングも必要です。

8000万すべてをいっぺんに投資してしまうより、少しずつ勉強をしながら、時間を分散させて投資をした方が、後悔しない選択ができるように思います。

具体的には、信頼できるアドバイザーと相談しながら、慎重に進められることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

使う予定の無い資金8000万。10年以上の予定は運用予定。
自分で本など参考に考えたのですが、目標はリターン5から6パーセント。アドバイス下さいませ。
案?日本株トピックスオ… [続きを読む]

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

期待リターンの試算とシャープレシオについて 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/30 21:50
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はじめまして 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/31 00:24
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