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対象：お金と資産の運用
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恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー
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将来の支出を考えて資産形成を
ムーチ さん
はじめまして、札幌でFPをしています恩田と申します。
購入された投信を拝見しますと、銀行や郵便局で購入されたものは地域や銘柄の分散がされている投信ですが、証券会社から購入されたブラジル債投信は購入された他の投信に比べリスクの高いもののように思います。
人生の3大支出は、子供の教育費、住宅、老後資金になります。
ムーチ さんの家庭では、住宅購入の予定がないとのことですから教育費と老後資金について考えてそれを賄うような資産形成をされてらよろしいでしょう。
まずは、将来かかる支出を計算してみてから、資産を年率何%で運用すれば計算した将来の支出を賄えるか確認して、投資先の選定していきましょう。
また、投資先が決まっても1回で購入するのではなく、購入時期を分散してリスクの軽減を図りましょう。
将来の支出の総額や支出の時期を知るためにも、最寄のFPの方にキャッシュ・フロー表を作成してもらうことをお勧めします。
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家族構成 主人40歳国家公務員 私33歳無職 子供4歳
主人：総支給約35万（手取り20万）財形貯蓄月6万5千ボーナス時30万×2貯蓄（1年で100万貯まるようにしてます）年収約600万 貯蓄800万のうち、… [続きを読む]
ムーチさん （高知県/33歳/女性）
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