計算が必要です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

計算が必要です。

2008/08/24 22:22
(
4.0
)

マッキー様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

家計診断の件、現在の金融資産残高や、出産・育児後のパート収入の見込み額がわかりませんし、詳しくお話を伺った上で、具体的な計算をしてみないと、本来は、何もわかりません。

ただ、お子さんの養育費もあり、住宅購入などの目標をお持ちですので、リスクをとった運用も合わせて考えていかないと、お金が足りなくなる可能性が高いのでは、と予想しています。

ちなみに、リスクのある運用を考えていく場合は、目標とするリターンを計算で導きだす必要があります。

というのも、リターンとリスクは、見合いの関係にありますので、目標とする何%のリターンに見合ったリスクを何%取るというふうに決める必要があるからです。過大なリスクを取る必要はありません。

例えば、住宅購入の頭金をご両親が出してくれるケースなどは、それ程リスクを取らなくてもよいケースにあたります。

保険は、加入時期によって、予定利率が高いものもありますので、お宝保険の場合は、見直してはいけない場合もあります。

さらに詳しくは、お子さんが生まれてから、独立系FP事務所のライフプラン相談を申し込まれるとよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

マッキー さん

分かりやすい説明ありがとうございました。
独立系FPの方は投資についてもご相談に乗っていただけるのですね。勉強になりました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断おねがいします

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/24 21:31

私(32歳)は今パートで仕事をしていますが、子供を出産の為年内に退職の予定です。
落ち着くまでは主人の収入だけで暮らしていく予定ですが、貯金額が少ないように思います。
子供の養育費、住宅購入を考… [続きを読む]

マッキーさん (東京都/32歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄額のレベルとプランの作成について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/24 22:36
家計管理のバランス 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 04:30
家計診断9 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 09:11
現在の貯蓄残高は? 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 07:26
子育ての期間をどの具体お考えですか 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/25 11:33
リスクとは? 2008/08/25 15:56
保障内容は 2008/08/25 16:29
保険特約について 2008/08/25 16:31
再度ご質問です 2008/08/25 16:38

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