辛い思いをされましたね。 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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辛い思いをされましたね。

2008/08/24 12:24

たくのぶ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

たくのぶ様のお気持ちはお察しします。
悔しいでしょうね。。。

本当に詐欺みたいな話ですが、その当時では頻繁に行われたいた販売手法です。
配当金は過去の実績から予想する予想配当金だったのでしょう。
残念ですが、その当時の販売資料にも、小さい文字で「配当金確定されているものではない」とか「配当金は変動します」という文言が書かれていると思います。

金融商品取引法が施行された現在ではありえない販売手法ですが、これを機会に、保険会社を含む金融機関をあまり信用しないことです。
なぜなら、ノルマや売り上げのためならそんなことも出来てしまう販売至上主義が金融機関にはあります。

これからはご自身で金融の知識を勉強していくか、魂を金融機関に売っていないファイナンシャル・プランナーとお付き合いされるのが良いでしょう。

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

0歳で入った大手の学資保険

マネー 教育資金・教育ローン 2008/08/24 10:34

よろしくお願いします。当初の予定では22歳満期で祝い金約419万と満期積み立て配当金134万の合計553万でした。途中平成11年に残高を一括払いました。そのときはあと13年分あり、年に12万ずつなので156万で… [続きを読む]

たくのぶさん (和歌山県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

学資保険について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/24 14:22
配当金は・・・ 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/08/24 12:20
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/08/25 12:30
一括払いの件 2008/08/24 12:26

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