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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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お金を目的別に分けてみましょう

2007/03/03 21:39

りこ様

こんにちは、FPの山中です。お問い合わせありがとうございました。

もうすぐ赤ちゃんの誕生なのですね。おめでとうございます。楽しみですね。

貯蓄額からもお二人で一生懸命堅実なご家庭を築いていらっしゃる姿が分かるようです。

さて、貯蓄と投資の配分のご質問ですが、一番分かり易いやり方は、お金に名前をつけて整理することでしょう。

お子さんの教育資金として○○○万円 使うのは○年後、住宅購入資金として○○○万円 使うのは○年後・・・という風に、「いつ、何のために、いくら」とお金を目的別に分けてみるのです。

勿論なんかあった時のための緊急費用もいくらかは必要でしょう。

そして使う予定が3から5年以内で元本が割れてはまずいものは定期預金や個人向け国債などで手当てしておきます。

それ以上使う用途が先であれば投資でお金を準備してよいと判断してもさしつかえないでしょう。ただそこでの商品選びについては詳しくご相談の上お話させていただくのが良いでしょう。老後資金に適した運用など色々あるので、ここはオーダーメイドでするべきと考えます。

お金は貯めることより、いかに有意義に使うかが大切のように思います。りこ様、そして家族の皆様にとってのベストな資産作りを是非なさいますように。ご相談ご希望でしたら、メールをお待ちしております。
fpyamanaka@hotmail.co.jp

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この回答の相談

貯蓄と投資のバランスについて

マネー お金と資産の運用 2007/03/03 21:13

主人46歳、妻30歳 もうすぐ第一子出産予定です。
年収600万 妻は専業主婦です。
貯蓄額は2800万で投資信託250万、日本国債200万、外債200万
個人年金300万で他は定期預金と普通預金です。
今後どのように投資と貯金のバランスをとっていけばよいでしょうか。とりあえず数年間は自宅購入予定はありません。

りこrikoさん (京都府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅購入を希望されるなら早めの決断を・・・ 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/04 04:36
キャッシュフロー表の作成をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/04 23:50
お金にも働いて頂きます。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/03 21:54

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