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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の全体像の検討をお勧めします

2007/03/04 23:14

めえめえ様 初めまして、ファイナンシャル・プランナーの吉野充巨です。ご自身で色々な金融商品の研究が進まれているものと拝察いたします。従って個々の商品の説明とは別に、資産配分への取組みをお勧めします。

資産形成のキーポイントは資産配分(アセットアロケーションといいます)にあると言われています。今回の1,000万円を例に取りますと、何年後にどの位に殖やすか(必要なのか)によって目標額を決め、その目標額に向け、リターンとリスクを計りながら資産配分を考えます。5年間で?1,200万円に殖やそうと考えるならば複利で年利4%、?1,500万円に殖やすならば年利9%が必要です。このように、目標レベルでリターンの大きさが分かります。この目標に向け資産を安定性資産(≒リスクの低い)、収益性資産(≒リスクが高い)に配分を行います。その際に必要になるのが、資産をどの様な商品群に投資するかを決定するのが資産配分とそれから得られる期待収益率です。

資産配分の対象は、?国内の預貯金、?国内債券(国債、社債)、?国内株式、?外貨預金、?海外債券、?海外株式、?J-REIT、?海外REIT、?商品ファンド等のオルタナティブに分けられます。夫々に長期間のリターンから平均値(過去15年間等)を求めありますので、夫々に配分を行うと、期待する収益率が算出されます。

資産配分は、?余り大きなリスクをとらない資産運用、?リターンを大きくしたいのでリスクは大きくとっても良い、?定期的な配当収入が欲しい、?配当収入よりも複利で資産を増やすほうが良い等々、ご自分の運用スタイルで変わります。

私のHPに明後日には、「資産配分を考える」として資産配分検討表をアップしますので、1000万円を配分してご自分の運用スタイルにしっくりするものをお確かめください。
http://www.officemyfp.com/

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

まとまったお金の貯蓄方法について

マネー お金と資産の運用 2007/03/03 13:09

1,000万円程度を5年くらいで運用する貯蓄プランについて相談します。
もちろん普通貯金に預けていてはもったいないので、
少し運用しようと考えています。ただし、株式・投資信託では投資先の情報… [続きを読む]

めえめえさん (東京都/37歳/男性)

このQ&Aの回答

運用後の具体的使用目的は決まっていますか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/03 15:58
一度ご相談を 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/03 14:27

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