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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

積立による資産運用の考え方

2008/08/23 00:39
(
5.0
)

wakさんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

マイホームのこと、子どもさんの教育のこと、願いがかなうといいですね。

毎月2万円の積立ということですが、

マイホームの頭金を目的とした積立で考えてみると、投資信託というのはリスクが高いように思います。なぜなら、投資信託での運用が失敗したからといって家を小さくするわけにはいかないでしょうし、あきらめるのも何だか悔しい気持ちになります。それに、もっと貯蓄のペースを早くすれば早くマイホームの夢がかなうでしょう。

教育資金の準備を目的とした場合、大学ご入学のための資金であれば、10年といわず18年程度は運用期間がありますので、適切な分散投資が出来ていれば元本は値動きを繰り返しながらもふえていくでしょう。

よろしければ、こちらのコラムもご覧ください。

近い将来のためのお金で無茶はしない。
http://profile.allabout.co.jp/pf/uetsuhara-fp/column/detail/35111

国立大学へ行くには、いくらかかるの?
http://profile.allabout.co.jp/pf/uetsuhara-fp/column/detail/31282

評価・お礼

wak さん

まずは、再度ライフプランを話し合おうと思います、コラムも読ませていただきました。ありがとうございます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

積み立てについて

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/22 12:45

28歳会社員です。
先月に子供が生まれ教育費の積み立て
及び住居の頭金として投資信託を考えています。
月に2万円を10年間を目処に分散投資しようと
思いますがリスクは高いでしょうか?

収入
200,000円(手… [続きを読む]

wakさん (千葉県/28歳/男性)

このQ&Aの回答

投資について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 14:15
保有(運用)方法を知ることから。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 14:59
年金運用を参考にリスクと資配分をご検討下さい 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 18:15
積み立てることに、意義があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 21:50
リスクは高いように思います 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 18:18

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