貯蓄と投資を同時並行で。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

貯蓄と投資を同時並行で。

2008/08/21 23:51

毎日必死様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

貯蓄か保険か投資か繰上返済かと、迷われる方が多いですが、必ずしも4者択一をしなくてもよいと思いますよ。

すべて選択してもよいと思います。

大事なのは、貯蓄に何割、投資に何割。。。というふうに割り振ることです。

どれに何割くらいが適当なのかは、ライフプラン・シミュレーションを実施して検討します。

ちなみに、住宅ローンの団信に加入していれば、生命保険の死亡保障額を下げても問題ない場合があります。

必要保障額は、「万一の時に必要となるお金(遺族の生活費等)」から「既に準備されているお金(公的遺族年金等)」を差し引いて、求めます。

以上、概要のみですが、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/21 22:42

初めまして。早速ですが、我が家の家計診断をお願いします。
結婚して1年になります。昨年2,360万のマンションを購入し、そのうちの1,880万を35年の預金連動型ローンを組みました。10年固定金利2.45です。繰り… [続きを読む]

毎日必死さん (三重県/26歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅ローンの返済を優先ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 23:32
家計診断です 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 08:49
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 16:54
当面、貯金残高を増やしてみては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/22 11:31

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