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対象：家計・ライフプラン
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専門家
貯蓄と投資を同時並行で。
毎日必死様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
貯蓄か保険か投資か繰上返済かと、迷われる方が多いですが、必ずしも4者択一をしなくてもよいと思いますよ。
すべて選択してもよいと思います。
大事なのは、貯蓄に何割、投資に何割。。。というふうに割り振ることです。
どれに何割くらいが適当なのかは、ライフプラン・シミュレーションを実施して検討します。
ちなみに、住宅ローンの団信に加入していれば、生命保険の死亡保障額を下げても問題ない場合があります。
必要保障額は、「万一の時に必要となるお金(遺族の生活費等)」から「既に準備されているお金(公的遺族年金等)」を差し引いて、求めます。
以上、概要のみですが、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
初めまして。早速ですが、我が家の家計診断をお願いします。
結婚して１年になります。昨年2,360万のマンションを購入し、そのうちの1,880万を35年の預金連動型ローンを組みました。10年固定金利2.45です。繰り… [続きを読む]
毎日必死さん （三重県/26歳/女性）
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