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アセットアロケーションは変更しなくても構いません

2008/08/21 10:42

atashi様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

リスク資産だけのポートフォリオの話はご指摘のとおりです。それを回避するなら、ファンド内部で年数とともにアロケーションを変更してくれる、「ターゲットイヤー型ファンド」を選択すればよいでしょう。

私の意見は、そもそもリスク性資産の配分比率を変えなくてもよいということです。リスクの調整は無リスク資産で行うというもの。リスクをとりたくなくなれば、預貯金の比率を増やせばOKです。詳しくは、こちらで解説しています。

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この回答の相談

目標アセットアロケーションの年齢に応じた見直し

マネー お金と資産の運用 2008/08/20 14:25

1)若いほどリスク許容度は高いと思います。よって、同じ人でも、目標とするアセットアロケーション(資産配分)は、年齢によって見直していくことが必要でしょうか。
2)もし、そ… [続きを読む]

atashiさん (神奈川県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

アドバイザーを味方につけましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 18:14
資産配分の考え方とリバランスの方法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 18:27
資産配分の見直し 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/21 00:46
リスクの取り方は、慎重に。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 01:34
すべては、「プランニング」次第です! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/08/22 16:49
年齢よりの収入面のバランスで 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 15:57
ケース・バイ・ケースで考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 17:53

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