アドバイザーを味方につけましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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アドバイザーを味方につけましょう。

2008/08/20 18:14

atashi様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、画一的なご回答は、難しいと思います。

というのも、ご相談者それぞれの状況は、異なりますし、また、今後のマーケットが、どう動くかも、今の段階では、分からないからです。

ただ、リバランスを実施することで、リターンを高める効果があることは、過去のデータからは、明らかなので、何年おきと決めて、見直していくとよいでしょう。

リバランスの方法は、比率が高くなった資産クラスを売却して、比率が低くなった資産クラスを買い足すやり方と、積立て投資の配分を変更するやり方が考えられます。

税金や手数料のことも考慮する必要がありますので、その時が来たら慎重に実施してください。

なお、資産運用は、マニュアル本通りにやれば、必ず成功するというものではなく、個人的には、資産運用を体系的に理解した上で、状況を読みながら、的確に判断していく力が必要と考えています。

アドバイザーに相談すると、相談料がもったいないとお考えになる方もいらっしゃいますが、ご相談者個々の状況を熟知した上で、コメントしてくれるのは、担当のアドバイザーだけですので、決してもったいなくないと思いますよ。

一定のスキルと経験を持つアドバイザーを味方につければ、リバランスのやり方を間違える危険性も少なくなりますし、相談料を上回るメリットは、十分に得られると思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

目標アセットアロケーションの年齢に応じた見直し

マネー お金と資産の運用 2008/08/20 14:25

1)若いほどリスク許容度は高いと思います。よって、同じ人でも、目標とするアセットアロケーション(資産配分)は、年齢によって見直していくことが必要でしょうか。
2)もし、そ… [続きを読む]

atashiさん (神奈川県/44歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分の考え方とリバランスの方法です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 18:27
資産配分の見直し 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/21 00:46
リスクの取り方は、慎重に。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/21 01:34
すべては、「プランニング」次第です! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/08/22 16:49
年齢よりの収入面のバランスで 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 15:57
ケース・バイ・ケースで考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 17:53

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