家計管理と年金保険 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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家計管理と年金保険

2008/08/16 17:10
(
5.0
)

やりくり下手さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

子どもさん何人欲しいですか。そのためにお金を振り向けることができるかどうかが、あなたが幸せになるための大きなポイントのような気がします。

家計管理についてですが、
貯蓄と年金保険とを除いた金額は222,900円となっています。子どもさんの養育費を出そうと思うと、その分貯蓄ができる額が少なくなります。それと、社宅にはあと何年いることができますか。
ところで、ボーナスの使いみちはどのようにされていますか。

年金保険についてですが、
変額個人年金でしょうか、それとも(受取額が確定している)個人年金でしょうか。加入内容によっては、長い目で見てお金の価値が保てるかどうか?のものもあります。とはいえ、今解約するにしても、加入期間が短ければ解約控除というペナルティがかかりますので、その点注意が必要です。
どんなに優れた商品でも、向き不向きがあります。老後の準備よりも優先順位が高いものがある場合、年金保険よりも他の貯蓄商品が向いていると思われます。

お金には、今必要なものもあれば、マイホームの夢や教育費のような近い将来のためのお金、そして老後などの遠い将来のためのお金があります。お金を貯める時もその考え方を大事にすると良いでしょう。

評価・お礼

やりくり下手 さん

ありがとうございました。
今後の参考にさせていただきます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/16 11:05

現在は夫婦二人暮らしです。
実母が保険営業をしており、「これが一番良い」と言われるままに保険に加入しています。
支払額が大きすぎる気がするのですが貯蓄が苦手な為、安い保険でもしもの時に困るのも嫌な… [続きを読む]

やりくり下手さん (大阪府/31歳/女性)

このQ&Aの回答

家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/17 17:33
保険の見直しが必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/16 11:45
貯蓄と保険は分ける。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/17 06:44
年金保険 2008/08/16 13:55

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