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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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資産運用の件

2008/08/10 16:47

アッキーさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『昨今の不景気などでこのままでいいか、不安になっています。』につきまして、まず、生命保険の支払い保険料月額3万円は高すぎます。

変額個人年金にも加入していますので、これでお葬式代の一部は賄えるとおもわれますので、生命保険につきましては、『終身医療保険』に取り敢えず加入しておけば十分です。

毎月の支払い保険料も、4,000円前後で済むと思います。

また、『不安』ということですが、何に対して不安に感じているのか、不安に感じているライフイベントの時期により、運用する金融商品も決定してきます。

例えば、老後資金に不安を感じているのでしたら、今から運用をはじめるのでしたら、長期間運用を行えますので、ある程度リスクを伴っても、十分なリターンを期待できる金融商品も一部組み入れることも可能です。

金融資産の運用にあたっては、ライフイベントの内容や運用できる期間などにより、金融商品も異なりますので、適切に金融商品を選択するようにしてください、

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

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この回答の相談

資産運用についてアドバイスをお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/09 11:12

34歳、サラリーマン 独身です。賃貸マンションでクルマなし。年収は540万です。給与23万(手取り)、ボーナス135万(年)。貯金は変額個人年金保険に300万、銀行に200万の計約500万円あ… [続きを読む]

アッキー。さん (兵庫県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

投資の最初は資産配分の決定からお初め下さい 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 12:01
資産運用とライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 12:12
金融資産が保険に偏り過ぎています。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/10 09:53
資産運用 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/14 09:56
漠然とした不安を明確にしましよう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 15:17

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