資産運用とライフプラン - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産運用とライフプラン

2008/08/09 12:12

アッキー。さんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

これからのことを考えると、不安な気持ちもよくわかります。

まずは、資産運用についてお話します。

変額個人年金についてですが、基本は長期運用のための商品です。だから、中途解約(多くは10年以内)の場合は解約控除などのペナルティがあります。
また、元本保証がついている商品もありますが、20年や30年といった長期運用の場合あまりメリットはないと思われます。元本保証をする分、保険費用も多くかかっているからです。運用する期間にあった分散投資ができていれば元本割れのリスクをゼロに近づけることもできます。

銀行預金については、預ける期間を決めておくと、その期間にあった金利の高い預金を選ぶことができます。

次に、お金の使い方についてお話します。
貯蓄をしたいという気持ち、これからも大事にしてください。でも、貯蓄や資産運用をするにしても、いつかはそのお金を使うことになります。
将来結婚したいということであれば、そのためのお金も必要です。また、今の賃貸マンションを住み替える(または新居ご購入)となると、そのためのお金も必要になってきます。それと、子どもさんなどの家族計画も気になります。
どんなに優れた金融商品を選んでも、お金の使いみちに合わなければその商品のよさが活かされないばかりか、逆効果になることさえもあります。

これからの将来設計について、ちょっと考えてみませんか。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

資産運用についてアドバイスをお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/09 11:12

34歳、サラリーマン 独身です。賃貸マンションでクルマなし。年収は540万です。給与23万(手取り)、ボーナス135万(年)。貯金は変額個人年金保険に300万、銀行に200万の計約500万円あ… [続きを読む]

アッキー。さん (兵庫県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

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