目標設定のツールをご紹介します - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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目標設定のツールをご紹介します

2008/08/09 09:11

まき0832 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

記載から拝見すると浪費体質は無いようにお見受けします。

貯蓄額と繰上げ返済の関係ですが、私は生活準備金として、
生活費×6ヶ月+今後1年間に支出が決まっている大口の費用=生活準備金
を残した後の資金は繰上げ返済に回されるようお勧めしています。

また、家計と貯蓄の関係では、年間の収支・貯蓄が長期間破綻しなければ良と考えます。
この目的のため、将来計画作成をお勧めします。

将来の夢や希望をご主人と話し合い、ご家族の育児・入学、車・住宅の購入、レジャー・趣味などを費用とともに記載するイベント表と、
収入、支出(繰上げ返済も)<そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

なお、子供の教育費
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894
老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

を参照ください

繰上げ返済は。、無リスクで利息分が収益と看做せる有利な投資です。本来は借入金返済を優先され、完済後に同額を貯蓄・投資に回すことが有利です。
貯蓄では毎月積み立てをお勧めします。
複利の運用と毎月積立で資産形成しよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11786

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

家計診断おねがいします

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/08 23:22

我が家の家計のアドバイスおねがいします
夫33歳妻32歳
住宅ローン残800万(10年固定3.2%)

夫 月収428,000円

住宅ローン57,000円
(ボーナス払い積立25,000込み)

管理費(駐車場込み)22,… [続きを読む]

まき0832さん (兵庫県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

家計管理について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 10:15
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 15:48
集中すること。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 08:01

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