老後に備えた資産運用 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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老後に備えた資産運用

2008/08/07 22:31

はる513さんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

老後資金のこと、いろいろと気になるようですね。

はる513さんの場合、老後資金と教育資金との準備をほぼ並行して行うことになると思います。また、マイホームをご購入されたということで、住宅ローンを借りておられるのであれば、そのことが気になります。

もし住宅ローンがある場合、返済期間や借りておられる金利水準は分かりませんが、繰り上げ返済を定期的に行うことも安全運用のひとつといえます。
ただ、繰り上げ返済の後も、とっさの時に備えてある程度のたくわえが必要なのは言うまでもありません。

リスクをとった運用となると、投資信託の積み立てがお気持ちに合うのかもしれません。思うような結果が出ない時はやめることもできます。
投資を分かりやすくしたい場合は、日本株式の投資信託(TOPIXを運用指標とするもの)と外国債券(高格付け)の投資信託の組み合わせとなります。ちなみに老後資金の運用は、大まかにいうと株式:債券=4:6が運用のひとつの目安になります。
ただ、どんなに分散しても、サブプライム問題などの大きな経済変化があるときは、一時的に大きく元本割れをすることもあります。

じっくりとお金とお付き合いできるといいですね。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

老後資金を貯めるには・・・ライフプラン

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/07 20:17

40歳男性です。
結婚し、子供も生まれ、住宅購入し、保険見直ししました。
今後は老後資金を貯めようと思っています。

貯金は数百万しかありませんが、
持株会投資月1万していますの… [続きを読む]

はる513さん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の株式と債券のインデックスFをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 21:47
おおまかな考え方をお知らせします。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 23:44
老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/08 09:28
長期の時間分散をされては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/08 16:10

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