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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株式と債券のインデックスFをお勧めします

2008/08/07 21:47

はる513 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資の原則として、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

従いまして、私は、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、4資産クラスを対象とするインデックス・ファンド4本をに毎月積み立て購入されるようお勧めします。

例えば、4資産に均等配分では、長期的な期待リターンは4.3%でリスクは8.7%です。これは年間の運用成績の68%が-4.4%13.0〜+11.5%の範囲にはいり、最悪ケースでも、-13.1%に収まるという配分です。
リターンは低くなりますが、リスクを抑えるには、日本国債の比率を上げ、リターンをあげるには日本株式と外国株式への配分を増やすことでリスク・リターンをコントロールします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

インデックス・ファンドとETFは下記にリストを掲載しています参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm


投資には初心者もベテランもありません。頑張ってください。

なお、9日土曜日に投資・運用の基礎知識セミナーを開催します。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/35036

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

老後資金を貯めるには・・・ライフプラン

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/07 20:17

40歳男性です。
結婚し、子供も生まれ、住宅購入し、保険見直ししました。
今後は老後資金を貯めようと思っています。

貯金は数百万しかありませんが、
持株会投資月1万していますの… [続きを読む]

はる513さん (埼玉県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

老後に備えた資産運用 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 22:31
おおまかな考え方をお知らせします。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 23:44
老後資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/08 09:28
長期の時間分散をされては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/08 16:10

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