対象:投資相談
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私たちは思っている以上におバカなのかもしれません
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チビタ さま バームスコーポレーションの杉山と申します。最近メルマガで書いた記事をそのまま転載します。
**将来と過去
資産運用を考えるとき、もっともまずいのは、「こうであるはずだ」と思い込むことかもしれない。株式は債券よりリスクが高いはずだ。リスクが高いはずだから、リターンも高いはずだ。確かに、長い目で見ればそうなのだろうが、いついかなるときも、株式のリターンが債券のリターンを上回るわけではない。
ファイナンシャルプランニングの一部として資産運用を考えるときも同じである。「これからの時代、資産運用は大切だと思う」と考えるのは悪いことではないが、それは考えた挙句の結論であってほしい。ともかくすると、思考の出発点になっていることが悩ましい。
「資産運用は大切なものだから…」と仮定してもらっては大切なことが抜け落ちる。本当に資産運用は必要ですか?という自分に対する問いかけがそれだと思う。
ファイナンシャルプランニング、ライフプランニングだって同じである。本当に必要なものかどうかを判断するのはその人自身である。最初から、大切なものと、盲目的に位置づけることは非常に危ういと思う。残念ながら盲目的に位置づけてしまうとファイナンシャルプランニングやライフプランニングの話は非常にやりやすい。昔、先生に言われたことがないだろうか?「あなたたち、1+1は2なんです。その程度のこと覚えていないと将来立派な人間になれません」1+1の計算方法を教えるのは簡単だ。でも大切なのは、1+1の意味を考えることだと思うが、いかがだろうか?
以前、日本の小学校の算数のテストとイギリスの算数のテストを比較してあるのを見たことがある。6+3=( )として( )を埋めさせる問題が日本式。
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評価・お礼
チビタ さん
記事の掲載、ありがとうございます。
「こうであるはずだ」と思い込むこと、正に自分のことだと思います。また感情に左右され学んだことが活かせないばかりか、思考が固まってしまう・・ 反省しきりです。しかしこの記事を書かれたということは、私のような失敗を多くの方がしているということ? 少しヘンですが、失敗仲間がいると思って元気を取り戻して再スタートしたいと思います。
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預貯金5割、投資信託5割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが3〜4年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]
チビタさん (東京都/43歳/女性)
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