資産配分の組直しをおすすめします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

資産配分の組直しをおすすめします

2008/08/07 15:50
(
5.0
)

チビタ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

お書きになられたとおり、資産配分などに一考を要します。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
チビタ様の当初の資産配分方針はどのようなものでしたでしょうか?
それがあれば、今回を機に戻されるようお勧めします。

無ければ、資産配分方針創りをお勧めします。
私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、という5資産に資金を配分されるようお勧めしています。

例えば、5資産に均等配分した場合、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります。(年間の運用成績の68%が、-4.5%〜+11.5%の範囲に収まることを示します。また、最悪ケースでも-12.5%の損失に留まることを示しています。)

この配分を基にして、リスクを下げたい場合は、定期預金と日本債券比率を高め、リスクを取りリターンを求める場合は、国内外の株式配分を上げるなどの配分をご検討ください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

私のHPにインデックス・ファンド、ETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

なお、明後日9日に「投資の基礎知識」セミナーを開催します。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

私の資産配分と成績です
http://www.officemyfp.com/myfundreport-11.html

評価・お礼

チビタ さん

具体的なアドバイス、ありがとうございます。セミナーでも大変勉強になりました。投資は通り一遍の知識で楽観的に始めてはいけませんね! 反省!! また詳しくお伺いしたいと思いますので、どうぞよろしくお願いいたします。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

預貯金5割、投資信託5割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが3〜4年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]

チビタさん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

今後の方策について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 15:50
期待するリターンを決めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 15:03
預貯金を含む全体の資金計画を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 15:24
ドルコスト平均法のメリットは・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/07 17:40

このQ&Aに類似したQ&A

投資信託かETFか/ヘッジファンドについて ユズココさん  2010-06-05 10:44 回答4件
オフショアの積立投資に興味があります ひままさん  2008-09-18 12:44 回答2件
投資信託をはじめたいと思いますが・・・ chaariiさん  2008-09-01 13:48 回答7件
投資信託 おコメさん  2010-02-08 13:15 回答4件
積立投信、何を選んだらよい? にゃぽさん  2008-09-20 01:56 回答5件