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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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預貯金を含む全体の資金計画を!

2008/08/07 15:24
(
5.0
)

チビタさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

5〜6年で使う予定のものは投資信託での運用には向いてなかったのです。
運用を開始する前に「いつ必要となるお金」かを考える必要があったですね。
現在はどのようなよいファンドでもマイナス状態です。

ただ、株式投資信託がほとんどなのでマイナスも大きいですね。
海外債券のファンドも入れないと分散投資にはなりません。

今必要なことは配分の再構築といついくらのお金が必要となるかを考えることだと思います。

結構いいファンドも含まれていますよ。
その点ではよく勉強されたものと思われます。

預貯金とこれから積み立てるものも含めてこれからの資金計画を立てましょう。
3〜4年で必要となるものが預貯金やこれからの積み立てでまかなえるのであれば持ち続けていいものも含まれているようです。

現在保有のファンドをどうするかの前に預貯金を含む全体の資金計画を立てましょう。

評価・お礼

チビタ さん

アドバイスありがとうございます。
株式投資信託に偏っていること、本当に反省してしまいます。楽観的過ぎました。家計全体と資金計画を改めて考えようと思います。

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この回答の相談

預貯金5割、投資信託5割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが3〜4年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]

チビタさん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

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