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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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期待するリターンを決めましょう

2008/08/07 15:03
(
5.0
)

チビタ さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。

 チビタさんの投資先を拝見しますと新興国への投資、アクティブ型の投資に偏っているように
思います。同じような投資先で運用しましてもインデックス型に比べ、アクティブ型の方が変動率は一般的に高くなります。

 まずは、チビタさんが期待しているリターン運用利回りを決めましょう。

10%以上の利回りを期待するのであれば、ハイリスクハイリターンの商品への投資が必要ですし、
5、6%の利回りであれば債券やリートなどのミドルリスクミドルリターン商品へ投資をすればよろしかと思います。

 米国の景気動向と原油の価格に注目しながら徐々にチビタさんが期待している利回りへ投資割合を変更していくことをお勧めします。

 これからは、債券、欧米の株式、リートなども投資対象として検討してみてはいかがですか。
 
 

 

評価・お礼

チビタ さん

アドバイス、ありがとうございます。
確かに偏りすぎですね。ミドルリターンの商品をポートフォリオに組み込みたいと思います。

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この回答の相談

預貯金5割、投資信託5割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが3〜4年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]

チビタさん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

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