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対象：投資相談
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専門家
ﾘｽｸを軽減するﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵへの組み換えを。
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6年ぐらいの期間での運用ということだったのでしょうか。当初からその計画でおられたのなら現在保有しているﾌｧﾝﾄﾞの運用実績や今後の見通しなどを再検討して残すもの、処分するものを決める必要がありますね。リスクを軽減できるﾎﾟｰﾄﾌｫﾘｵに組み替えたほうがよいように思います。株式と債券、国内株式と外国株式(米国・ﾖｰﾛｯﾊﾟ・ｱｼﾞｱ)など値動きの異なるものに分散しましょう。債券の比率は50%ぐらいはとって守りの運用に。
預貯金とﾌｧﾝﾄﾞの比率なども、預貯金が収入に対してどのような比率なのか、その預貯金を準備する目的なども考えて設定してはいかがですか。これが決まれば、月々の積み立てをどのように運用していくかも決まってくるかもしれませんね。
お気軽にご相談ください。
評価・お礼
チビタ さん
アドバイスありがとうございます。
冷静になってポートフォリオの組み換えにとりかかりたいと思います。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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預貯金５割、投資信託５割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが３〜４年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]
チビタさん （東京都/43歳/女性）
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