リスクを軽減するポートフォリオへの組み換えを。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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リスクを軽減するポートフォリオへの組み換えを。

2008/08/07 14:28
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5.0
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6年ぐらいの期間での運用ということだったのでしょうか。当初からその計画でおられたのなら現在保有しているファンドの運用実績や今後の見通しなどを再検討して残すもの、処分するものを決める必要がありますね。リスクを軽減できるポートフォリオに組み替えたほうがよいように思います。株式と債券、国内株式と外国株式(米国・ヨーロッパ・アジア)など値動きの異なるものに分散しましょう。債券の比率は50%ぐらいはとって守りの運用に。
預貯金とファンドの比率なども、預貯金が収入に対してどのような比率なのか、その預貯金を準備する目的なども考えて設定してはいかがですか。これが決まれば、月々の積み立てをどのように運用していくかも決まってくるかもしれませんね。
お気軽にご相談ください。

評価・お礼

チビタ さん

アドバイスありがとうございます。
冷静になってポートフォリオの組み換えにとりかかりたいと思います。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
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この回答の相談

預貯金5割、投資信託5割で保有しています。
乱暴な投資と株安で投資信託が下記のようになってしましました。
近々に使う予定はないのですが3〜4年後には使いたいと思っており、… [続きを読む]

チビタさん (東京都/43歳/女性)

このQ&Aの回答

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