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対象：家計・ライフプラン
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専門家
将来の資金設計の件
ケンママさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『資産運用を教えてください。』につきまして、まず、ケンママさんの場合、本当に資産運用を行う必要があるのか?また、運用する場合、幾らまで運用資金に充当するのか?など、一度将来必要となる資金なども含めて、整理していただくことをおすすめいたします。
具体的にはキャッシュフロー表を作成して将来見込める収入や毎月かかる基本生活費などのデータを入力して、将来の資金残高の推移を一度確認してください。
そうすれば、いつ頃から資金残高がマイナスになってしまい、あと幾らくらい資産を積み増しできれば大丈夫かや、現在の金融資産があれば何とか老後は足りるなど、予め把握することができます。
資金運用につきましては、必ずしも資産が増加するとは限りません。資産が目減りしてしまうことも十分に理解したうえで、始めてからでも決して遅くはありません。
尚、キャッシュフロー表の作成方法につきましては、インターネットで検索すればすぐに見つかると思われますし、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家に依頼してもよろしいと考えます。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
回答専門家
- 渡辺 行雄
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談
50歳になるシングルマザーです。お金の事を相談できる人が
なかなかいませんので先生方よろしくお願いします。ここにきてライフプランを考える前に、社会保険事務所で年金額の算出してもら… [続きを読む]
ケンママさん （大阪府/50歳/女性）
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