老後の不安にどう立ち向かうか。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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老後の不安にどう立ち向かうか。

2008/08/03 07:39

おはようございます。
ファイナンシャルプランナーの上津原です。

年金が少ないのはかなり不安ですね。でも、今の現状をしっかり把握することでこれからよくなるためのポイントもたくさん見つかってくると思います。

まずは、家計管理についてですが、
60歳から毎月16万円でやっていけるようにということですが、現在の状況はいかがでしょうか。収支トントンとしたら、かなり立派だと思います。

資産運用についてですが、
例えば、2600万円のうちの2400万円を年利4%(税引き後)で資産運用すると、10年後にはおよそ3550万円になります。
3550万円を4%で運用すると、60歳以降毎年およそ140万円を分配金として受け取ることも出来ます。運用益と元本とをあわせて180万円(毎月15万円)取り崩したとしても30年以上は大丈夫です。
ただし、資産運用する際は少しづつ始めて、何年かかけてかたちにしてください。急いでいる場合でも2〜3年は時間をかけたいところです。

保険についてですが、貯蓄も保険の代わりになると思ってください。その上で不安であれば終身医療保険を検討します。

老後のお金についてですが、たいていの方が「間に合えばいい」といわれます。多いに越したことはないのですが、子どもさんが持て余すようなお金は残さなくてもよいのではないでしょうか。たまには自分のしたいことに使ってよいと思われます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

50歳におけるすべての見直しお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/03 00:19

50歳になるシングルマザーです。お金の事を相談できる人が
なかなかいませんので先生方よろしくお願いします。ここにきてライフプランを考える前に、社会保険事務所で年金額の算出してもら… [続きを読む]

ケンママさん (大阪府/50歳/女性)

このQ&Aの回答

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