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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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ライフ・プランと投資信託の購入をお勧めします
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のっぽさん初めまして、ご質問有難うございます。ファイナンシャル・プランナーの吉野充巨です。
ご家族4人のやりくりの中で、450万円されているのは、家計を確り管理されていらっしゃるものと思います。
是非今後の収入・支出のバランスと住まいの購入計画を計るために、ご家族の将来起こる行事(ライフイベント)を書き出し、そのイベント資金を把握されることで貯蓄目標を決められることをお勧めします。一度ライフ・プランを作成しますと、将来像をイメージでき、目標が明確になります。社宅にお住まいの今が、資産形成のチャンスです。
また、現在貯蓄は定期預金だけの由、昨日日銀が0.25%の利上げを発表しましたがまだまだ低金利です。資産を殖やす為、毎月の貯蓄に投資信託の積立を加えてみては如何でしょう。積立額は1万円/月から始められます。
そして投資に慣れたら毎月の生活費×６ヶ月＋１年間に使う目的のある費用を必要資金として確保され、残りの資金で投資信託などの購入をお勧めします。
私のホームページに、ライフ・プランとキャッシュフロー表のサンプルを掲載しています、また投資信託はシリーズで掲載していますので、宜しければご参照ください。
評価・お礼
のっぽ さん
とても詳しく教えていただきありがとうございました。
投資信託についてはまだまだ勉強不足ですので、少しずつちゃんと理解しながら増やしていけたらとおもっています。
ありがとうございました。
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