リスク・リターンの関係と外国債券の最悪ケース - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

リスク・リターンの関係と外国債券の最悪ケース

2008/07/31 15:18

のち 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

為替の読みは、のち様にお任せしまして、リスクとリターンの関係をお知らせします。

外国債券(外貨MMFも債券を対象とする投資信託です)の、円での長期的な期待リターン(収益率)は2.5%で、リスクは12.5%になります。これは、年間の運用成績の68%が-10.0%〜+15.0%の範囲になることを示しています。従いまして、最悪ケースは-22.5%になる場合もあることをご留意下さい。

外貨MMFの元本割れリスクが低いとの説明は、解約して当該通貨で受け取る場合です。また、短期(1年以内)的な観点からは別ですが、先進国の通貨では、リスクとリターンは同様なボラティリティーがあるものとお考え下さい。

なお、ドルと円との関係では、このような考え方も在るとの例として
「ビッグマック指数から見る、円高・円安」を紹介します。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/31166

同程度のリスクを抱えて、為替の読みに掛けるのであれば、為替証拠金取引があります。利子に類似する、購入通貨と円とのスプレッドが得られます。

リスクを下げてて同程度以上のリターンを得るには、分散投資をお勧めします。国内外の株式と債券に均等に配分した場合には、期待リターンは4.3%でリスクは8.7%になります。また、日本株式、外国債券、外国株式の3資産に均等に配分した際には、期待リターンは5.2%でリスクは11.4%になります。
当該3資産に配分している私の運用レポートです。
http://www.officemyfp.com/myfundreport1.html

宜しければ、金融資産設計の基礎知識を学ぶプランを承ります

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

外貨MMFをドルのみやりたい。

マネー 投資相談 2008/07/31 11:51

ちょっとまとまったお金(300万ほど)が出来たので、通常の預金にしておくよりは、何か利率の良いものに投資したいと考えています。
最初は外貨預金にしようと考えていたのですが、破綻時の補償が無かっ… [続きを読む]

のちさん (熊本県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

上がる下がるは、プロでもわからない。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 12:47
おすすめは、セオリー通りです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 17:04
投機にリスクは付きものです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 12:48
なるほど。 2008/07/31 13:49
中々難しいですね 2008/07/31 15:40

このQ&Aに類似したQ&A

投資について aiko55さん  2013-10-15 04:06 回答1件
投信を考えています yanchanchan2さん  2010-10-15 11:00 回答1件
住宅売却によるお金の運用 猪八戒さん  2013-01-25 22:13 回答0件
投資信託をはじめたいと思いますが・・・ chaariiさん  2008-09-01 13:48 回答7件