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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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ファンドによる分散投資をお勧めします

2008/07/31 09:50
(
4.0
)

けんたまさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

住宅ローン完済されたとのこと、素晴らしいですね。
これからは老後資金と教育資金とリフォームの資金作りということでしょうか?

運用の基本は長期分散投資です。
分散とは株や債券といった投資対象の分散
欧米やアジア、新興国といった地域と通貨の分散
一度に買わないといった時間の分散です。

積み立てということでいえば時間の分散はOKですね。
対象と地域の分散は如何でしょう?

為替自体は投資対象としてはあまりお勧めできません。
為替リスクと為替手数料というコストをかける割にはリターンがそれほど得られません。
リターン5%であれば投資信託での分散投資を考えましょう。

海外債券、国内株式、海外株式での配分を決めて購入して行ってはいかがでしょう?
国債の予定の資金も運用期間が10年以上あるようですとファンドをお勧めします。
物価上昇に勝つ運用を考えましょう。

100万円と毎月10万円を15年間5%(税引き後)で運用すると2890万円です。
住宅ローンもなく本格的に運用を開始されたいのでしたら、プロの指導を受けてみるのもいいのではないかと思います。

リスクを低減し効率よく運用するにはリバランスも必要となりますし、いつでも相談できるアドバイザーを持つということも考えてみるといいですね。

評価・お礼

けんたま さん

はじめまして。

こども保険等先生の他の回答も拝見しましたが、保険等も運用を考えねばならない時期なのでしょうね。

他の先生のアドバイスも含めプロの指導を考えてみたいと思います。

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この回答の相談

長期投資の基本スタイルについて

マネー 投資相談 2008/07/31 02:37

はじめて相談させていただきます。

39歳、妻、子供4歳、今夏第2子出産予定のものです。収入は私一人(サラリーマン)で税引き後650万程度です。先日家ローン返済が終わり、今後資産形成を始… [続きを読む]

けんたまさん (兵庫県/39歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の分散投資とリターンとリスクの試算例です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 08:26
じっくりと寝かせて殖やすことが基本。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 08:27
投資は分散投資が基本です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/31 06:11

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