時間を分散する運用を考えれたら - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

- good

時間を分散する運用を考えれたら

2008/07/22 12:20

あんぱん さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。

 500万円を1回で投資すると考えて、元本割れリスクを考慮しますと以下の金融商品になります。

途中解約を含めて元本割れのリスクが無い商品       預貯金
一定期間以上保有していると元本割れのリスクがない商品  個人向けの国債
満期まで保有していれば、ほぼ元本割れのリスクが無い商品 一般の国債

 ただし、今後の物価高を考えますと元本は確保できますが、物価高により10年後にお金の価値が目減りしている可能性があります。

 目減りを防ぐ方法としては、資産の一部に、預貯金や国債より高い利回りが期待できる金融商品を保有することが考えれれます。

 株や投資信託の場合は、購入するタイミングをずらすことによって元本割れのリスクを低く抑えることが期待できます。

 あんぱんさんのご家庭では、住宅購入資金の他に養育費を毎月積立+預金で確保されようと考えれれていますが、住宅購入資金の一部を養育費として確保し、毎月積立の一部を逆に住宅購入資金
として投資信託などにあてられたらいかがでしょうか。

 毎月2万円づつ投資信託を購入された場合年間24万円の投資になります。
仮に利回り5%で運用できたとしますと10年間で301万円になります(税金は考慮していません)

 今後の物価高、インフレ、低金利に備えて、少額づつ長期投資をしながら資産運用の勉強をされていかれてはいかがですか。

 

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資金500万円の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/19 00:12

こんにちは。
30代の主婦です。

定期預金に入れていた500万円が満期になり、今後どのようにしたらいいかと悩んでいます。

投資信託や外貨預金については、仕組みをあまり理解していないため、… [続きを読む]

あんぱんさん (東京都/31歳/女性)

このQ&Aの回答

リスク別の商品とインデックスファンドのご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/19 09:19
キーワードは長期・分散です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/25 10:07
元本割れしないのは額面だけです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/19 06:24
物価上昇にかつ運用を考えましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/19 08:36

このQ&Aに類似したQ&A

運用を考えてみましたが ぺこっちさん  2008-05-15 22:46 回答4件
今後の家計費運用・貯蓄について ストレイシープさん  2010-03-10 02:52 回答2件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
10年以上先を見た資産運用について フォーゼさん  2012-03-10 10:01 回答4件
運用したいのですが ゆうくんさん  2008-10-14 00:38 回答3件