目的の時期によっては積極運用を・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的の時期によっては積極運用を・・

2008/07/17 22:58

はじめまして、かずもさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


積み立てをされているファンドはどちらも債券型投資信託ですね。

使用時期をどのくらいで設定されているのか分かりませんが、期間が長いようであればもう少し株式投資信託を検討されても良いでしょう。

銀行などのローリスク商品の内で6ヶ月くらいの生活費以外は、この商品で運用されても良いので毎月買付けなどで移管をされても良いと思います。

第三者機関の格付け会社の''モーニングスター社''や''リッパー社''などで評価を確認されたり、過去3年や5年の運用実績が良いかなどを調べられて、あまり良くなければ変えた方が良い場合もあります。

積み立てをする事で、リスクを軽減できますので債券型より株式投信を積み立てられた方が良いと思います。

その際にも目的の期間とファンドの評価や運用実績を確認しましょう。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2008/07/17 22:31

現在36歳の会社員です。現在の保有資産は、ネット定期550万円、定期200万円、預金300万円です。将来のことを考えて、少額ですがMHAM物価連動国債ファンドと中央三井外国債券インデックスファンドを毎月1万円の積立で… [続きを読む]

かずもさん (新潟県/36歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の株式への配分のご検討をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 23:26

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