長期分散投資をご検討ください。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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長期分散投資をご検討ください。

2008/07/18 17:22
(
5.0
)

m.k様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

早期退職をお考えとのこと。
一度きりの人生ですから、思う通りにされた方がよろしいかと思います。

米国に住みたいという夢。
60才までの10年間で悔いのないよう、もう十分と思えるぐらい行ったり来たりしたい...
いずれも、素晴らしいライフプランと思いました。

資金面については、自由に人生をコントロールできる水準に近づいていますので、長期分散投資の手法で、元本を損なわないようにリスクをコントロールしながら、必要な老後資金を確保されることをおすすめします。

例えば、60才までの10年間で、約7200万の金融資産のうち4000万を消費したとしても、残りの3200万について、長期分散投資の方法で、仮に年5%の複利運用ができたとした場合には、3200万の部分は、10年後には、約5212万となります。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

具体的なプランは、1000万を国債変動10年で、2年の生活費600万を銀行の定期で、残りを海外ファンドとドル国債で、とのお考えで、おおむね問題ないと思います。

ただ、自社株は維持との方針ですが、個別企業のリスクをとりますので、なるべくなら、銘柄を分散させることをおすすめします。

あとは、何にいくらという部分を信頼できるアドバイザーと相談しながら決められるとよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

m.k さん

森本さま、つたない文章から深くご理解いただきうれしいです。肯定的なご意見もいただき励ましていただいたような思いです。持ち株は売るチャンスを逸してしまったと後悔しています。今売るのはあまりにも悔しくて。。。しかしながら少し上がるのを待ってラインを定めて売るつもりです。同じ轍は二度と踏みたくないです。そしてアドバイス通り、何にいくらかですね。たいへん参考になりました。ありがとうございます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

早期退職後の10年をやりくりするための運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/17 17:16

会社勤めの48歳女性単身者です。定年後ではなく自身と親がまだ元気なうちにやりたいことをやっておこうと思うようになり、不定期に実施されている早期退職者制度の次の募集でやめる… [続きを読む]

m.kさん (兵庫県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

国内外の株や債券への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 18:10
インカムゲインとキャピタルゲインを考えて・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 17:46
夢の具体化から始めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/18 18:39

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