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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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インカムゲインとキャピタルゲインを考えて・・

2008/07/17 17:46
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5.0
)

はじめまして、m.kさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


とても良く調べられて、計画をしっかりされていると思います。

今後、リタイアされるのでしたら、まず住宅ローンの残高は繰り上げ返済をされると良いと思います。

繰り上げ返済された後の資金も退職金を含めると、5700万円と自社株分の1000万円ですね。
しかし、現在の普通預金の1200万円とネット定期はローリスク・ローリターンと言われる商品です。
この部分でもう少しリターンを狙いましょう。

今後インカムゲイン((配当金や分配金、利息などの収益))を生活費の足しにできるように、毎月分配型の投資信託を購入されてはいかがでしょうか。

しかし、毎月分配型の投資信託でも運用が良ければ良いのですが、運用が悪ければ分配金は出るものの基準価額がどんどん下がっていってしまっては、将来が不安になります。

ですので、毎月分配型の投資信託とキャピタルゲイン((株価や投資信託などの基準価額の上昇益))を狙えるファンドを併せて保有されることをお勧めします。


国債や銀行預金などでは、これからのインフレに対応できないのではないでしょうか。

しっかりと今後のプランを考えられているのでしたら、個別相談でm.kさんのライフプランをカスタマイズしてくれるFP事務所へ行かれた方が良いですよ。

評価・お礼

m.k さん

さっそくアドバイスしていただきありがとうございます。毎月分配型についてはまったく視野に入れてませんでしたが、私のように長期だけでなくすぐの利益もあった方がいい場合は、それも組み合わせるといいのですね。ますますポートフォリオの難しさを感じます。ありがとうございました。

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この回答の相談

早期退職後の10年をやりくりするための運用について

マネー お金と資産の運用 2008/07/17 17:16

会社勤めの48歳女性単身者です。定年後ではなく自身と親がまだ元気なうちにやりたいことをやっておこうと思うようになり、不定期に実施されている早期退職者制度の次の募集でやめる… [続きを読む]

m.kさん (兵庫県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

国内外の株や債券への分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/17 18:10
長期分散投資をご検討ください。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/18 17:22
夢の具体化から始めましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/18 18:39

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