対象:教育資金・教育ローン
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笹島 隆博
医療経営コンサルタント
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学資保険の手続きについて
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- 5.0
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はじめましてクロスロードの笹島です。
>学資保険の契約者変更をして、私が今後の保険料は払っていく
ということで、夫も了承してます。<
ご夫婦できちんと相談されて決められたこと、きっと将来のお子
さんのためにいい影響があるでしょうね。
ところで・・・ソニーの担当の人に問い合わせたら、
>契約者変更は面倒ということで、解約の方が簡単といわれ、解
約することにしました。<
とのことですが、おそらく担当者の方は解約して新しい保険に入
って欲しかったので、解約を勧めたのではないかと思います。
担当の方はご夫婦の意思を無視しているような気がしてなりませ
ん。
同じ仕事をしている立場で考えますと、現在のプランよりも遥か
にいいプランがあれば、解約して新しい保険に入るというのも手
段かもしれませんが、お話を聞いているとあまりにも安易に解約
を勧めているような気がしますので、セカンドオピニオンとして
一度複数の保険を扱う他の保険代理店か、ファイナンシャルプラ
ンナーに相談されたほうがいいのではないでしょうか?
それからそういった代理店やファイナンシャルルランナーに相談
される際の注意点を一つだけ申し上げます。
最近は株や投資信託、外債などのリスクのある商品を利回り重視
のために、最近はよく勧める方が多いようですが、こういった金
融商品のリスクをご自分が理解できる場合にのみ選択するように
してください。金融関係の担当者の方の80%は、10年後に退職し
ていない場合が多いので、その方を頼っての選択は後になって、
担当者不在の状態で続けていかなければならなくなりますので、
ご自分の責任範囲で選択してください。
お役に立てたら幸いです。がんばってください。
この程度の意見しか言えませんがお役になれたら幸いです。
お子さんとのこれからの生活がんばってくださいね。
評価・お礼
あげは さん
お返事ありがとうございます。
保険屋さんも、お忙しいのでしょうね。先ほど、担当者に連絡したら、今回は、わりと対応がよかったです。契約者変更してもらうことにしました。離婚するだけでも、精神的に大変なので、担当の方の対応には、敏感に反応してしまします。笹島さんのこれからの生活がんばってくださいとのお言葉、うれしかったです。
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