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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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学資保険=貯蓄でしたら・・・

2008/07/16 17:03
(
5.0
)

あげは 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

生命保険の契約者変更は問題なくできます。
あげは様がソニー生命の学資保険よりも率の良い金融商品がないという判断でしたら、契約者変更をされて継続する方法が良いでしょう。

学資保険は固定金利商品ですから、将来のインフレリスクに対応ができません。
ですから、私はお客様には学資保険はおすすめしません。

毎月積立でしたら、投信や外貨建てMMFなども選択肢に入れられたらいかがでしょうか?

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

評価・お礼

あげは さん

お返事ありがとうございました。ソニーの契約者変更は、離婚の場合のみできるそうです。やはり、解約、契約者変更をすることにしました。投信などは、知識がないので、勉強してみます。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

学資保険について

マネー 教育資金・教育ローン 2008/07/16 15:07

はじめまして。離婚することになり、学資保険について質問です。現在2歳11ヶ月の息子が、ソニーの学資保険に入っています。18歳満期で200万円です。月8000円ちょっと払っています。
契約者変更をして、私が今後の保… [続きを読む]

あげはさん

このQ&Aの回答

学資保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/16 15:52
保険料負担と教育費を考えられて・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/16 17:41
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/07/16 19:29
学資保険の手続きについて 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/07/17 08:25

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