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対象：家計・ライフプラン
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専門家
家計簿の件
クラーピアスさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『こんな我が家ですが、専門家の方から見て家計簿をつける必要性があると思われますか?』につきまして、家計簿をつける主な目的として、毎月しっかりと貯蓄をしていくために、無駄な家計支出をチェックする。また、家族構成の変化などに伴い家計管理をしっかりと行うためなど、家計簿をつけるためにはそれなりに目的があります。
クラーピアスさんの場合、ふたり合わせた年収金額1,500万円のうち、約33%相当額の500万円は貯蓄に充当されていますし、住宅ローンは完済。
また、金融資産も4,500万円ほど確保されていますので、家計簿をつけるよりも、上手に資産運用するためにも金融資産を管理していく方が今後は遙かに重要になってくるものと思われます。
これからはライフプラン設計をとおして、ご希望でしたらアーリー・リタイアメントの実現など、これからのライフイベントをご夫婦で話し合ったり、ライフイベントを実現するための資金対策などに重点をうつしていくことで、更に楽しい人生が送れると考えます。
以上、話が少し脱線してしまいましたが、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
回答専門家
- 渡辺 行雄
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談
こんにちは。
結婚して半年が経ち、月々の生活費も安定してきたのを機会に、主人が家計簿をつけてみたらと言うのですが、私はつけたくありません（仕事で、毎日事務の帳簿を付けているので、家庭でまでつけ… [続きを読む]
クラーピアスさん （兵庫県/32歳/女性）
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